+7 (846) 229-53-30 Телефон с 9:00 до 20:00
Позвонить: +7 (846) 229-53-30
Недвижимость, гостиницы, ЖКХ · по всей России

Бухгалтерия для арендодателей

Подберём режим для сдачи квартир: патент, УСН или самозанятость. Поможем не попасть под блокировку из-за переводов от физлиц.

Бухгалтерияот 7 000 ₽в месяц
  • Подходит патент
Оставить заявку Telegram MAX +7 (846) 229-53-30
3особенностей налогов и учёта отрасли в 2026 году
3ситуации, где ошибка стоит дороже бухгалтерии за год
20 млн ₽порог НДС на УСН, сохранён до конца 2029 года
с 2005года Ольга Геннадьевна ведёт учёт главным бухгалтером

Кому подходит

  • Собственники нескольких квартир
  • Посуточная аренда
  • Сдача коммерческих помещений
Особенности отрасли

На что смотрим в первую очередь

Нажмите на карточку, чтобы узнать, чем особенность важна для ваших налогов.

Подходит патентЕсть патент для этого вида деятельности, в 2026 году лимит дохода 20 млн ₽

Лимит дохода 20 млн ₽ в 2026 году, 15 млн ₽ в 2027 году и 10 млн ₽ в 2028 году. Уведомление об УСН до 31 декабря страхует от пересчёта по общей системе.

Патент или УСН →
Налоги 2026 года

Особенности налогов и учёта в 2026 году

Нормы проверены на ноябрь 2026 года. Когда закон меняется, мы пересчитываем налоги клиентов первыми.

01

Выбор режима

Самозанятость подходит при доходе до 2,4 млн ₽ в год. Патент на сдачу жилья часто выгоднее УСН, но его стоимость зависит от площади и района. Считаем все варианты.

02

Посуточная аренда

Для посуточной сдачи действуют отдельные правила, банк внимательнее смотрит на частые переводы от людей.

03

Блокировки

Много переводов от физлиц на карту настораживают банк. Доход должен проходить по режиму, который вы выбрали, с чеками.

Разборы · Сдача квартир и посуточная аренда

Три ситуации, в которых ошибка стоит дорого

По каждой ситуации коротко: что говорит закон, сколько стоит ошибка в рублях и что делаем мы. Нормы и цифры актуальны на ноябрь 2026 года.

Квартиры сдаются без регистрации

Что говорит закон

Физлицо платит с аренды НДФЛ 13% и сдаёт 3-НДФЛ до 30 апреля (ст. 228 НК). Самозанятый платит 4% с доходов от людей и 6% от компаний, предприниматель на патенте платит фиксированную сумму.

Цена ошибки

Три квартиры по 40 000 ₽ в месяц: 1,44 млн ₽ в год. НДФЛ 187 200 ₽ против 57 600 ₽ на самозанятости. Если налог не платили, к нему добавят штраф 20% (ст. 122 НК) и до 30% за неподанную декларацию (ст. 119 НК).

Что делаем мы

Сравниваем НДФЛ, самозанятость, патент и УСН для ваших объектов, помогаем зарегистрироваться и подать уточнённые декларации за прошлые годы.

Как сдавать квартиру →Выбор налогового режима →Разобрать мой случай

Много переводов от людей на карту

Что говорит закон

Банк по 115-ФЗ видит регулярные переводы от разных людей на личную карту как признак предпринимательства без регистрации. Налоговая получает данные о поступлениях от банков.

Цена ошибки

Банк ограничивает карту, а налоговая направляет письмо с предложением задекларировать доход. Предпринимательство без регистрации наказывается штрафом по ст. 14.1 КоАП, а недоимка считается за три года.

Что делаем мы

Переводим аренду на расчётный счёт ИП или самозанятость, готовим договоры с арендаторами и пояснения для банка.

Проверить риск блокировки →Разобрать мой случай

Выручка на патенте подходит к лимиту

Что говорит закон

В 2026 году доход на патенте не может превышать 20 млн ₽, в 2027 году 15 млн ₽, в 2028 году 10 млн ₽. Доходы по всем патентам и по УСН при совмещении складываются (п. 6 ст. 346.45 НК). При превышении право на патент теряется с начала его срока.

Цена ошибки

Восемь квартир по 70 000 ₽ в месяц дают 6,7 млн ₽ в год и укладываются в лимит, но покупка ещё нескольких объектов быстро приближает к нему. Если уведомление об УСН не подано заранее, весь срок патента пересчитают по общей системе: НДФЛ 13% и НДС 22% с каждой продажи. При выручке 21 млн ₽ это больше 3,7 млн ₽ одного НДС.

Что делаем мы

Каждый месяц сверяем накопленный доход с лимитом, заранее подаём уведомление об УСН как страховку и считаем, когда выгоднее уйти с патента самому.

Патент или УСН →Выбор налогового режима →Разобрать мой случай
Быстрая оценка

Что будет при вашей выручке

Передвиньте ползунок: покажем налог на УСН 6%, нужно ли платить НДС и укладываетесь ли вы в лимит патента. Ставки и пороги 2026 года.

18 млн ₽
Налог на УСН 6% 1 080 000 ₽ до уменьшения на страховые взносы
НДС на упрощёнке не нужен до порога 20 млн ₽ осталось 2 млн ₽
Лимит патента
  • 2026 год20 млн ₽
  • 2027 год15 млн ₽
  • 2028 год10 млн ₽
Проверить на моих цифрах Точный расчёт НДС →
Что входит

Берём на себя весь учёт

  • Считаем налог на разных режимах и выбираем лучший
  • Регистрируем ИП и подаём на патент
  • Ведём учёт и отчётность
  • Снимали блокировки у владельцев 12 и 20 квартир

Работаем удалённо по всей России

  • Документы без поездок. Первичку и выписки присылаете через ЭДО, почту или мессенджер.
  • Отчёты через интернет. Сдаём в вашу налоговую и СФР по машиночитаемой доверенности.
  • Правила вашего региона. Учитываем региональные ставки УСН, стоимость патента и льготы.
  • На связи. Офис работает до 17:00, телефон до 20:00, база 1С открыта вам в любое время.
Кто ведёт ваш учёт

Учёт ведёт команда, а сложное проверяет налоговый консультант

Участок клиента знает не один человек, задачи и переписка хранятся в CRM. Отпуск или больничный бухгалтера на сроки не влияют, а спорные операции и ответы налоговой смотрит аттестованный специалист.

Ольга Геннадьевна Аверкиева, налоговый консультант АБК
Налоговый консультант

Ольга Геннадьевна Аверкиева

Аттестованный налоговый консультант, аттестат № 20183. Главный бухгалтер с 2005 года, одна из руководителей АБК.

О консультанте и её документах →
Аттестат «Главбух»: Главный бухгалтер малого предприятия Аттестат «Главбух»Главный бухгалтер малого предприятия Аттестат «Главбух»: Бухгалтер по расчёту заработной платы Аттестат «Главбух»Бухгалтер по расчёту заработной платы
Сергей Владимирович Аверкиев Директор АБК. Вместе с Ольгой Геннадьевной лично разбирает сложные случаи с налоговой и банками.

Что проверяем, когда принимаем ваш учёт

7 точек контроля с учётом особенностей отрасли. Найденные ошибки исправляем уточнёнными декларациями раньше, чем их увидит инспектор.

  1. Единый налоговый счётСальдо против учёта: откуда долг или переплата.
  2. Режим и порогиЛимиты УСН, порог НДС 20 млн ₽, численность сотрудников.
  3. Лимит патентаДоход по всем патентам и УСН вместе, уведомление об УСН как страховка.
  4. Налоговая нагрузкаСравниваем со средней по отрасли: низкая вызывает вопросы.
  5. Операции по счётуЧто настораживает банк по 115-ФЗ: наличные, транзит, переводы физлиц.
  6. Зарплата и взносыЗарплата не ниже МРОТ, взносы за директора, сроки НДФЛ.
  7. Первичные документыКрупные расходы и вычеты подтверждены документами.
  • Штраф по нашей ошибке возмещаем, это записано в договоре.
  • Отчётность сдаём заранее, сбои сервисов ФНС в последний день вас не касаются.
  • О налогах предупреждаем до срока, вы знаете сумму и не платите пени.
  • С налоговой и фондами общаемся сами, требования закрываем без вашего участия.
  • База 1С остаётся вашей, доступ к ней у вас есть в любое время.
  • Отраслевые нормы отслеживаем, и пересчитываем налоги клиентов, когда меняется закон.
Цены

Сколько стоит бухгалтерия

Цена зависит от числа объектов и режима. Точную стоимость назовём после короткого разговора о вашем бизнесе.

ИП на УСН без сотрудников от 7 000 ₽ в месяц Что входит → ИП с сотрудниками 10 000 ₽ в месяц, 1-3 человека Что входит → Выбирают чаще всего ООО на УСН от 10 000 ₽ в месяц, УСН 6% Что входит → ИП или ООО с НДС от 17 000 ₽ в месяц Что входит →
Полный прайс для ИП и ООО

Бухгалтерия ИП

УСН без сотрудниковв месяц от 7 000 ₽
УСН без сотрудников, если выставляем документы покупателям (счета, акты)в месяцпо договорённости от 10 000 ₽
С сотрудниками, от 1 до 3 человекв месяцза каждого следующего сотрудника +2 000 ₽ 10 000 ₽
Патент с сотрудникамив месяц от 10 000 ₽
Патент без сотрудниковпостоянный бухгалтер обычно не нужен. Если нужно оформлять документы покупателям, цена по договорённости по задачам
С НДС (УСН с НДС или ОСН)в месяц от 17 000 ₽
Заявление на уменьшение патента на взносы 1 000 ₽

Бухгалтерия ООО

Нулевая отчётность, компания без операцийв квартал 10 000 ₽
УСН 6% без НДСв месяц от 10 000 ₽
УСН 15% без НДСв месяц от 15 000 ₽
УСН с НДС 5% или 7%в месяц от 17 000 ₽
ОСН с НДС 22% и налогом на прибыльв месяц от 17 000 ₽
Каждый сотрудникв месяцдобавляется к стоимости обслуживания 2 000 ₽
Восстановление учёта50% месячной стоимости обслуживания за каждый месяц восстановления по договорённости
Разбор от специалиста

Коротко: особенности учёта и налогов при сдаче недвижимости в аренду в 2026 году

Ольга Геннадьевна Аверкиева, налоговый консультант АБК · обновлено 9 ноября 2026

Коротко

Учёт арендодателя зависит от того, что сдаётся и кому. Жильё людям можно сдавать на самозанятости до 2,4 млн ₽ в год, коммерческие помещения только как ИП или компания. Главные вопросы учёта: что входит в доход (арендная плата, иногда коммуналка), как учитывать обеспечительный платёж и как принимать деньги, чтобы переводы от людей не вызывали вопросов банка.

Что делать и когда

  • при каждой оплате: чек самозанятого или кассы;
  • ежемесячно: сверка оплат с договорами, контроль долгов арендаторов;
  • ежеквартально: авансы по УСН для ИП;
  • раз в год: декларация ИП, налог на имущество, проверка лимита самозанятого.

Где чаще всего ошибаются

  1. Нежилое помещение сдаётся на самозанятости.
  2. Фиксированная «коммуналка» не учитывается в доходе.
  3. Оплата на карту супруга, а чеки от себя.
  4. Превышен лимит 2,4 млн ₽, переход на ИП не сделан вовремя.

Полный разбор

Схемы, графики с расчётами, выбор режима и НДС, ответы на частые вопросы собраны в статье «Особенности учёта и налогов при сдаче недвижимости в аренду в 2026 году: полный разбор». Учёт у нас ведёт не один бухгалтер, а команда: бухгалтер по вашей отрасли, специалист по зарплате и налоговый консультант, а замена на время отпуска или болезни находится в тот же день.

Статьи по теме

Статья · 3 мин

Особенности учёта и налогов при сдаче недвижимости в аренду в 2026 году: полный разбор

Как вести учёт арендодателю: жильё и коммерция, долгосрочная и посуточная аренда, самозанятость, патент, УСН, коммунальные платежи, депозиты, переводы от физлиц. Схема и графики.

Читать →Статья · 3 мин

Сдаю квартиру: самозанятость, патент или ИП на УСН. Считаем на трёх примерах

Сколько налога платит собственник при сдаче одной, трёх и семи квартир в 2026 году: НДФЛ, самозанятость 4%, патент и УСН 6% с учётом взносов ИП. Расчёт на цифрах.

Читать →Статья · 2 мин

Потеря патента при превышении лимита: что пересчитают и как подстраховаться

Лимит дохода на патенте 20 млн ₽ в 2026 году, 15 млн ₽ в 2027 и 10 млн ₽ в 2028. Как считается лимит, что будет при превышении и зачем уведомление об УСН.

Читать →Статья · 4 мин

Банк заблокировал счёт по 115-ФЗ: что делать в первые три дня

Пошагово, что делать, если банк ограничил счёт ИП, ООО или карту по 115-ФЗ: как ответить на запрос, какие документы собрать, куда жаловаться при отказе.

Читать →

Частые вопросы

Сдаю две квартиры. Выгоднее самозанятость или патент?
Зависит от дохода и от стоимости патента в вашем районе. При доходе до 2,4 млн ₽ самозанятость часто проще, выше нужен ИП. Посчитаем на ваших цифрах.

Похожие отрасли

Гостиницы и хостелы НДС 0% на проживание, туристический налог, классификация. Агентства недвижимости Агентские договоры, задатки, проверка для 115-ФЗ. Управляющие компании и ТСЖ Освобождение от НДС для ЖКУ, ГИС ЖКХ, целевые взносы. Розничная торговля Патент до 20 млн ₽, переход на УСН, маркировка и касса.

Все 36 отраслей →

Заявка

Расскажите о своём бизнесе

Оставьте телефон: разберёмся в особенностях вашей отрасли и подскажем, как платить налоги спокойно.

  • Консультация по телефону бесплатная
  • Перезвоним в рабочее время
  • Номер не попадёт в рассылки и не уйдёт третьим лицам

Удобнее написать? Мы на связи:

Telegram ВКонтакте MAX
+7 (846) 229-53-30

Перезвоним вам

Как вам удобнее связаться?

Выберите мессенджер, позвоните или оставьте заявку.

Telegram ВКонтакте MAX +7 (846) 229-53-30 Оставить заявку